Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России

Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России

^ Глава 3. Правовые и организационные базы противодействия легализации криминальных доходов в Рф


3.1. Правовые и организационные базы деятельности организаций и профессионалов, осуществляющих операции с валютными средствами либо другим имуществом, в сфере противодействия легализации криминальных Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России доходов

Противодействие легализации криминальных доходов, в том числе ее предупреждение, оказалось бы фактически неосуществимым без роли организаций, осуществляющих операции с валютными средствами и другим имуществом, и адвокатов, нотариусов, личных бизнесменов, предоставляющих юридические и Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России бухгалтерские услуги. На данных лиц Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма" возлагается реализация неотклонимых процедур внутреннего контроля; организации, не считая того, участвуют в реализации неотклонимого контроля Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России. Подобные меры содействуют ограничению доступа преступных капиталов на рынок денежных услуг, получению инфы об операциях, связанных с отмыванием доходов, приобретенных в итоге совершения злодеяния. Неисполнение закона может привести к вовлечению Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России в непонятные операции, что связано с рисками не только лишь денежных, да и репутационных утрат, внедрения юридических санкций.

Необходимо подчеркнуть, что сначало денежные организации без экстаза повстречали введение в российскую практику интернациональных эталонов противодействия Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России легализации криминальных доходов, воспринимая это как излишнюю нагрузку и препятствие для работы с клиентами.

В текущее время меры противодействия легализации криминальных доходов встречают все большее осознание со стороны банков и других денежных Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России организаций, что связано с развитием легитимной предпринимательской сферы, привлечением зарубежных инвестиций.

В качестве положительного примера можно привести инициативу Ассоциации русских банков по созданию комитета по противодействию отмыванию криминальных доходов и Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России финансированию терроризма.

Понятие внутреннего контроля раскрывается в ст. 3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма": это деятельность организаций, осуществляющих операции с валютными средствами либо другим имуществом, по выявлению операций Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, подлежащих неотклонимому контролю, и других операций с валютными средствами либо другим имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированием терроризма.

В согласовании со ст. 7 обозначенного закона организации, осуществляющие Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России операции с валютными средствами либо другим имуществом, должны:

1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании;

2) решать меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

4) документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России не позже рабочего денька, последующего за деньком совершения операции, сведения по подлежащим неотклонимому контролю операциям с валютными средствами либо другим имуществом.

Неотклонимая идентификации клиента, предусмотренная п. 1 ст. 7 Федерального закона "О противодействии Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма" содержит в себе установление сведений о физическом и юридическом лице, что в особенности принципиально при установлении отношений с новым клиентом. В качестве такого рассматривается юридическое Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России либо физическое лицо, участвующее в правоотношениях с субъектом внутреннего контроля в рамках сделки, проф посредника, и хоть какое лицо, связанное с операцией. В целях идентификации организация собирает сведения о клиенте, документы, являющиеся Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России основанием совершения банковских операций и других сделок, также иную нужную информацию.

Эффективная идентификация должна включать в себя не только лишь сбор и фиксирование предоставляемой клиентами инфы, да и ее анализ, проверку и Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России хранение. В целях обеспечения полноты проводимой проверки организации вправе получить у органов исполнительной власти сведения, находящиеся в едином муниципальном реестре юридических лиц, сводном муниципальном реестре аккредитованных на местности Русской Федерации Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России представительств зарубежных компаний, данные об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах погибших лиц. В случае необходимости организации могут использовать другие дополнительные источники инфы, доступные на легитимных основаниях.

Отметим, что на практике такие Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России способности не всегда реализуются из-за высочайшей цены услуги либо закрытости баз данных, что просит сотворения механизма информационного обмена меж муниципальными органами и организациями, осуществляющими операции с валютными средствами либо другим имуществом, в Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России электрическом виде, лучше на безвозмездной базе.

Установление платы за внедрение организациями муниципальных информационных ресурсов, как указывает практика, повлечет в предстоящем ее увеличение, что будет содействовать недочетам выполнения закона в части выявления операций, связанных с Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России легализацией криминальных доходов.

Все документы представляются клиентами в подлиннике либо соответствующим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России из него. В случае представления копий документов организация вправе востребовать от клиента представления подлинников документов для ознакомления.

Для идентификации юридических лиц нужен больший объем документов, характеризующих компанию и ее деятельность: учредительные документы, финансовая отчетность Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, реестры бухгалтерского и денежного учетов. Нерадивая компания может представить неверные сведения о разработке юридического лица, учредителях, органах управления, руководстве компании, величине зарегистрированного и практически оплаченного уставного капитала. Денежный служащий, оформляющий сделку с Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России вкладывательным фондом, в процессе процедуры идентификации должен удостовериться в том, что данная организация проводит подобные процедуры для собственных клиентов и может дать законность происхождения средств. О причастности лица к "отмыванию" может свидетельствовать Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России сообщение им неверных сведений. Идентификация физического лица часто вызывает затруднения в части проверки миграционной карты, что финансовыми учреждениями может ошибочно расценивается как выполнение функций миграционных служб.

Как указывает практика, режимы идентификации клиентов Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, к примеру, банками, могут быть разными: стандартными, особыми (предусматривающими исключения и послабления) и углубленными (с кропотливой проверкой клиента)*(76). Требования к идентификации могут различаться зависимо от степени риска совершения клиентом операций Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России в целях легализации криминальных доходов.

Нужно уделять свое внимание на нрав совершаемой сделки, отношение лица к процедуре проверки его данных, местопребывание юридического лица, происхождение физического лица, наличие посредника.

При идентификации выгодоприобретателя нужно учесть Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, что в качестве такого рассматривается лицо, к выгоде которого действует клиент: на основании агентского контракта, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и других сделок*(77).

Часто в расчетных документах, представленных клиентом Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, указания на выгодоприобретателя нет, потому что отсутствуют нормативные требования для внесения в расчетный документ схожих данных. Наличие выгодоприобретателя может быть выявлено в других документах, которые клиенты представляют в денежные организации. Это Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России касается внешнеторговых договоров, в каких получателем продуктов, работ и услуг является сторона, не участвующая в переводе денег через кредитную компанию, при использовании аккредитивной формы расчетов, при операциях с векселями.

Сведения о Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете (досье) клиента. Интенсивность бизнеса просит повсевременно обновлять информацию о клиентах, фиксировать конфигурации в учредительных документах, составе и структуре органов управления, финансово-хозяйственной деятельности. Денежной организации нужно проводить повторную идентификацию Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России клиента, выгодоприобретателя при наличии колебаний в достоверности сведений, приобретенных ранее.

Улучшить оценку риска воплощения клиентом операций, связанных с отмыванием криминальных доходов, в кредитной организации может быть средством проверки управляющим подразделения, принимающего либо Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России осуществляющего сервис соответственного клиента, выводов исполнителей в целях устранения вероятных ошибок, также методом внесения сведений об обновлении оценки риска в анкету клиента без удаления ранее внесенных данных*(78).

В организации, осуществляющей операции с Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России валютными средствами и другим имуществом, должна быть разработана и утверждена управляющим программка идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей. Схожая программка должна предугадывать порядок идентификации, в том числе оценку уровня Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России риска совершения клиентом операций в целях легализации криминальных доходов и основания оценки такового риска. Программка идентификации также может содержать другие положения, включаемые по усмотрению организации.

При идентификации коммерческих банков следует учесть, что хоть какой банк Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России работает с уже обезличенными средствами, и проверить их законность другому кредитному учреждению нереально. Кредитные организации должны принимать конструктивные меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России имеется информация о том, что их счета употребляются банками, не имеющими на территориях стран, в каких они зарегистрированы, повсевременно действующих органов управления. В этих целях при установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России кредитная организация должна востребовать предоставления сведений для идентификации контрагента и инфы о принимаемых банком-нерезидентом мерах по противодействию отмыванию доходов, приобретенных криминальным методом.

Решение об установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом принимается при Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России наличии согласия управляющего кредитной организации либо уполномоченного им сотрудника кредитной организации. Банки представляют в Банк Рф информацию об открытых корреспондентских счетах ностро в банках-нерезидентах и счетах лоро, открытых банкам-нерезидентам.

В Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России целях предупреждения легализации криминальных доходов кредитным организациям воспрещается:

- открывать счета (вклады) на анонимных хозяев, т.е. без предоставления открывающим счет (вклад) физическим либо юридическим лицом документов, нужных для его идентификации;

- открывать Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), или его представителя;

- устанавливать и поддерживать дела с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях стран, в каких они зарегистрированы, повсевременно действующих органов Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России управления.

В текущее время интенсивно употребляются технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг), которые делают для уполномоченного лица клиента возможность распоряжаться валютными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, коды, пароли и другие средства. Банк Рф советует включать в договоры, предусматривающие внедрение таких технологий, право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России аналогом собственноручной подписи, в случае выявления непонятных операций клиентов. В данном случае кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только соответствующим образом оформленные расчетные документы на картонном носителе*(79).

К числу причин Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, затрудняющих идентификацию клиентов, можно отнести недостающий уровень прозрачности принадлежности кредитных организаций и юридических лиц, имеющих счета в банках, возможность беспрепятственно создавать компании и открывать хоть какое количество счетов в банках, значимый Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России объем расчетов наличными средствами, отсутствие единой базы данных о лицах, причастных к экономическим злодеяниям, неконтролируемое внедрение средств на благотворительность*(80).

Идентификация клиента - довольно накладная по прилагаемым усилиям и времени процедура. Увеличению эффективности Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России идентификации может содействовать совмещение неотклонимого идентификационного интервью при приеме на сервис отдельных групп клиентов с опциональными рекламными процедурами, исследованием потребности клиента в банковских услугах*(81).

В целях противодействия легализации криминальных доходов организации, осуществляющие операции с валютными Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России средствами либо другим имуществом, разрабатывают правила внутреннего контроля и программки его воплощения, назначают особых должностных лиц, ответственных за соблюдение обозначенных правил и реализацию программ.

Правила внутреннего контроля включают порядок документального фиксирования инфы Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, обеспечения ее конфиденциальности, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, также аспекты выявления и признаки необыкновенных сделок с учетом особенностей деятельности организации. Необходимо подчеркнуть, что содержание нормативно-правовых актов Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, регламентирующих разработку таких правил*(82), ограничивается советами. В определенной мере таковой подход связан с многообразием экономической деятельности, в какой участвуют субъекты внутреннего контроля, также с тем, что организации должны сами обдумывать необходимость противодействия легализации криминальных доходов Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России и сотрудничать в этом с муниципальными органами.

Для банков организация внутреннего контроля более животрепещуща, что связано со специфичностью их деятельности. В кредитной организации формируется либо определяется структурное подразделение по Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России противодействию легализации криминальных доходов под управлением назначенного ответственного сотрудника. Банки, исходя из собственных способностей и особенностей (размер банка, направления деятельности, величина клиентской базы, количество операций), делают собственные системы внутреннего контроля, при помощи Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России которых реализуются требования законодательства и надзорных органов о противодействии легализации криминальных доходов.

В неких случаях внутренний контроль осуществляется самостоятельной структурной единицей, деятельность которой курируется конкретно высшим управлением. Данная модель типична для системы корпоративного Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России управления западных банков и русских банков западной ориентации. Представляется, что данная модель более соответствует требованиям законодательства о противодействии легализации криминальных доходов.

В других случаях внутренний контроль организуется и осуществляется в одном из действующих Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России подразделений и курируется управляющим этого подразделения, который может быть сразу ответственным сотрудником по противодействию легализации криминальных доходов.

Организации, осуществляющие операции с валютными средствами либо другим имуществом, в согласовании с правилами внутреннего контроля Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России должны документально фиксировать информацию, полученную в итоге их внедрения и реализации программ воплощения внутреннего контроля, и сохранять ее секретный нрав.

Основаниями документального фиксирования инфы являются:

- запутанный либо необыкновенный нрав сделки, не Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России имеющей тривиального экономического смысла либо тривиальной легитимной цели;

- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

- выявление многократного совершения операций либо сделок, нрав которых дает основание считать, что целью их воплощения является Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России уклонение от процедур неотклонимого контроля.

Признаками легализации криминальных доходов в деятельности юридического лица может служить существенное превышение характеристик остатков в кассе над остатками средств на расчетных и текущих счетах, большой Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России удельный вес наличных расчетов при отсутствии каждодневной инкассации, халатное ведение документации, ненадлежащее состояние баланса.

Операции, связанные с отмыванием средств, проводимые через кредитные организации, имеют свои соответствующие особенности:

- переводы денег ускорены;

- резкий рост Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России суммарных оборотов по балансу и в особенности внутренних оборотов с таким же понижением в предстоящем;

- внедрение суррогатных денежных инструментов (непонятных векселей, некотирующихся ценных бумаг);

- операции, связанные с оборотом криминальных доходов для Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России кредитной организации, имеют низкую либо нулевую доходность или сверхдоходность*(83).

Источниками инфы для выявления признаков легализации криминальных доходов в процессе воплощения мер внутреннего контроля служат:

- документы, относящиеся к сделке (договоры, счета, чеки, поручения и т.д Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России.);

- документы, характеризующие правоспособность, дееспособность, финансово-хозяйственную деятельность и бизнес репутацию клиента (учредительный контракт, сообщение о гос регистрации, паспорт хозяйствующего субъекта, баланс, банковские выписки, справки налоговых органов, заключения аудиторов и т.д Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России.);

- документы, относящиеся к личности клиента (паспорт, доверенность, приказы, справки).

Другими источниками инфы о признаках вероятного отмывания криминальных доходов могут служить пояснения клиента работнику банка о тех либо других обстоятельствах определенной Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России сделки и ее участниках; сообщения других банков и межбанковских организаций, в каких обслуживается клиент, о наличии в его действиях признаков "отмывания"; конкретная проверка работником банка фактических событий производственной и денежной деятельности клиента*(84).

Если у Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России работников организации, осуществляющей операции с валютными средствами либо другим имуществом, на основании реализации программ воплощения внутреннего контроля появляются подозрения, что сделки, операции осуществляются в целях легализации криминальных доходов, то сведения Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России о их направляются в Росфинмониторинг не позже рабочего денька, последующего за деньком выявления таких операций. Работники организаций, представляющих подобающую информацию в Росфинмониторинг, не вправе докладывать об этом клиентам*(85).

Принципиально отметить, что представление Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России сведений и документов в отношении подозрительных операций не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой потаенны и потаенны связи (в части инфы о почтовых переводах денег).

Выявление подозрительных сделок просит от работников денежной организации особых способностей Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России для поиска, собирания и оценки нужных сведений. Потому к особым должностным лицам предъявляются такие квалификационные требования, как наличие высшего юридического либо экономического образования либо как минимум 2-летний опыт работы на Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России должностях, связанных с исполнением обязательств по противодействию легализации криминальных доходов, также непременное прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом*(86).

Документы, нужные для идентификации личности, подлежат хранению в Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России течение более 5 лет. Обозначенный срок исчисляется со денька прекращения отношений с клиентом.

Реализация процедур неотклонимого и внутреннего контроля может неверно рассматриваться как возложение на компанию либо бухгалтера, адвоката функций субъекта правоохранительной деятельности: выявление, хранение и Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России передача инфы в целях борьбы с легализацией криминальных доходов*(87). Сообщение в Росфинмониторинг о денежной операции не является заявлением о злодеянии либо доносом на клиента. Не только лишь организация либо проф бухгалтер, юрист Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, да и Федеральная служба по денежному мониторингу не уполномочены давать точную юридическую квалификацию денежным операциям клиента. Служба в состоянии сделать вывод об имеющихся признаках легализации криминальных доходов, наличие которых подтверждается Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России либо опровергается правоохранительными органами. Таким макаром, Росфинмониторинг на базе анализа получаемой инфы может только заподозрить клиента в отмывании криминальных доходов и уведомить о собственных подозрениях правоохранительные органы, за которыми остается решение о возбуждении уголовного Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России дела*(88).

Представители ООН также отмечают, что "банкиры и спецы (бухгалтеры и юристы) являются дееспособными блюстителями закона либо могут стать такими, если вынудить их принять на себя различного рода определенные обязательства, касающиеся Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России как функционирования общих систем, к примеру, ввести законодательные требования о разработке соответственных устройств, препятствующих отмыванию средств, так и личной ответственности, к примеру методом введения серьезных уголовных наказаний для лиц, способствующих использованию доходов от Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России криминальной деятельности"*(89).

Кредитные и другие организации должны не только лишь получать прибыль от использования денег, да и способствовать укреплению законности в денежной сфере, по другому их деятельность будет ориентирована в Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России ущерб обществу и государству. Нужно, "чтоб вы считали не гражданами, а неприятелями и разведчиками тех, кто не желает быть подчиненным штатским властям и желает быть свободным от всяких публичных обязательств, но, все же Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, желает оставаться в государстве и просит, чтоб оно защищало его от нападения и обид"*(90).

К тому же хоть какой организации, осуществляющей операции с валютными средствами либо другим имуществом, прибыльно иметь неплохую репутацию, связанную Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России с удачной работой на рынке и выполнением требований закона, по другому люди просто не доверят ей свои средства.

Организации, осуществляющие операции с валютными средствами либо другим имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России клиента о совершении операции, кроме операций по зачислению денег, поступивших на счет физического либо юридического лица, по которой не представлены документы, нужные для фиксирования нужной для внутреннего контроля инфы.

Не Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России считая того, организация, осуществляющая безналичные расчеты и переводы денег без открытия счета, должна отказать в их совершении в случае отсутствия инфы о плательщике и номере его счета (при его наличии) в расчетном документе Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России либо других источниках.

Кредитные организации вправе отрешиться от заключения контракта банковского счета (вклада) с физическим либо юридическим лицом в случаях:

- отсутствия по собственному местопребыванию юридического лица, его повсевременно действующего органа управления, другого Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России органа либо лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

- непредставления физическим либо юридическим лицом документов, подтверждающих обозначенные ею сведения, или представления недостоверных документов.

Кредитные организации должны документально фиксировать и Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России представлять в Росфинмониторинг сведения о случаях отказа от заключения контракта банковского счета (вклада) с физическим либо юридическим лицом и (либо) от проведения операций в срок не позже рабочего денька, последующего Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России за деньком совершения обозначенных действий.

Требования идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, кроме организаций, распространяются и на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических либо бухгалтерских услуг, в случаях, когда Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России они готовят либо производят от имени либо по поручению собственного клиента операции с валютными средствами либо другим имуществом. В список таких операций включены сделки с неподвижным имуществом, управление валютными средствами, ценными Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России бумагами, банковскими счетами либо счетами ценных бумаг, вербование денег для сотворения организаций, их создание, обеспечение деятельности либо управления, также купля-продажа организаций. При наличии всех оснований считать, что сделки либо денежные операции осуществляются Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России либо могут быть осуществлены в целях "отмывания", обозначенные лица должны уведомить об этом Росфинмониторинг.

Кроме выполнения требований, изложенных в законе, организации представляют отчеты о количестве направленных в Росфинмониторинг сообщений. Так, в согласовании Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России с п. 21 приказа Минфина РФ от 28 января 2003 г. N 7н "О форме ведомственного муниципального статистического наблюдения N 1-С "Сведения об главных показателях деятельности страховой организации за январь - 20__ года"*(91) по строке 050 отчета в графе Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России 3 отражаются данные о количестве сообщений об операциях, информация о которых представлена в Федеральную службу по денежному мониторингу в течение отчетного периода.

Разумеется, что в противодействии легализации криминальных доходов более интенсивно участвуют организации Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России, дорожащие собственной репутацией, ориентирующиеся на легитимный сектор экономики. В этих целях ответственные сотрудники нескольких ведущих банков Рф стали часто совещаться в поисках решений по более сложным вопросам выполнения законодательства о противодействии Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России легализации криминальных доходов. Итогом этих встреч явилось совместное заявление восьми русских банков под заглавием "Банки против отмывания средств", в первый раз оглашенное на Мальтийской интернациональной конференции.

Некие банки сами принимают конструктивные меры Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России к предупреждению деятельности по легализации криминальных доходов. К примеру, в Сбербанке Рф введена только безналичная форма оплаты векселей с заключением договоров на открытые универсальных вкладов и полной идентификацией предъявителей ценных бумаг Глава 3. Правовые и организационные основы противодействия легализации преступных доходов в России; другие банки увеличивают комиссионные за обналичивание денег, проводят профилактические беседы с возможными клиентами.



glava-3-optimizaciya-predpriyatiya-oao-tms-na-osnove-sistemi-mrp-rabota-po-discipline-logistika-na-temu-metodi.html
glava-3-organi-studencheskogo-soveta-akademii.html
glava-3-organizacionno-upravlen-cheskaya-struktura-mirovogo-gostinichnogo-kompleksa-usluga.html